【業(yè)務(wù)簡介】
保證金存款是存款單位在銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時用作資金保證的存款。
客戶向我行申請開立銀行承兌匯票、信用證、出具保函等業(yè)務(wù)時,我行根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險一般情況,要求客戶必須繳存全額或部分保證金,并將資金從其結(jié)算帳戶轉(zhuǎn)入銀行指定的保證金帳戶。
【期限、利率、計息方式】
保證金帳戶是銀行內(nèi)部帳戶。我行的保證金帳戶存款可以適用活期存款利率,也可以適用相應(yīng)期限檔次的定期存款利率,適用的利率必須在相關(guān)協(xié)議或合同中予以明確;
保證金存款按適用的利率不同,遵循不同的計息規(guī)則:執(zhí)行活期存款利率的,遵循活期存款的計結(jié)息規(guī)則,按季結(jié)息,按季計結(jié)的利息劃回存款人結(jié)算帳戶;執(zhí)行定期存款利率的,遵循定期存款的計結(jié)息規(guī)則,利隨本清,計結(jié)的利息劃回存款人結(jié)算帳戶。